SIU:公私轉賬！如何把公司的錢“安全地”轉給老板_SNFT幣

在日常的企業管理中，一定會遇到給老板轉賬的情況，那么財務人員遇到這種情況，會出現怎樣的風險呢？應該如何規避呢？快來看看叭！！

一、根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》指出：

金融機構應當報告下列大額交易：

1.當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上、外幣等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。

2.非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上、外幣等值20萬美元以上的款項劃轉。

Animoca Brands聯創：加密貨幣正成為銀行業危機中的“安全網”:3月21日消息，Yat Siu在對福布斯的書面回應中表示：“有鑒于此（近日的美國銀行倒閉事件），加密貨幣，特別是比特幣和以太幣，成為了有吸引力的保值替代方式，而且沒有存在那些特定的傳統銀行風險。就在銀行業危機凸顯之際，這些加密貨幣取得了顯著進展。這不是巧合。我認為，我們現在看到的是普通資金逃往一些加密貨幣。”

此外，Siu表示，盡管Animoca并未受到銀行業危機的“直接影響”，但其投資組合中的380多家公司中的一些公司“會受到影響”。（福布斯）[2023/3/21 13:16:32]

3.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上、外幣等值10萬美元以上的境內款項劃轉。

NFTTrader項目Discord服務器已被入侵:金色財經報道，據CertiK監測，NFTTrader項目Discord服務器已被入侵，黑客發布了網絡釣魚鏈接。在團隊確認他們已經恢復服務器的控制權之前，請勿點擊任何鏈接。[2023/3/6 12:44:46]

4.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上、外幣等值1萬美元以上的跨境款項劃轉。

5.金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產價值大小，應當提交可疑交易報告。

Mt. Gox債權人可在索賠系統選擇還款方式并登記收款人信息:10月7日消息，Mt. Gox修復計劃索賠系統發布一項新功能，允許債權人選擇還款方式，并在線上索賠申報系統上登記收款人信息，截止日期為2023年1月10日。（Beincrypto）[2022/10/7 18:41:48]

下列交易或者行為，可作為可疑交易：

1.短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符。

2.短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。

3.法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款。

巴西投票機構或將區塊鏈技術納入未來選舉:金色財經報道，巴西投票機構巴西最高選舉法院（TSE）公開宣布，它正在研究區塊鏈技術，這可能有助于該機構組織投票的任務。該機構的現代化協調員Celio Castro Wermerlinger表示，這種技術被納入了一個名為“未來選舉”的研究項目。據悉，區塊鏈技術正在被納入幾個應用的解決方案中，包括選票和投票技術。巴西投票機構上個月宣布，他們正在研究區塊鏈技術，以及它可能被納入選票的不同方式。（Bitcoin.com）[2022/8/9 12:12:29]

4.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付。

二、根據《關于非銀行支付機構開展大額交易報告工作有關要求的通知》指出：

非銀行支付機構應當以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算并報告下列大額交易：

1.當日單筆或者累計交易額人民幣5萬元以上、外幣等值1萬美元以上的現金收支。

2.非自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發生當日單筆或者累計交易額人民幣200萬元以上、外幣等值20萬美元以上的款項劃轉。

3.自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發生當日單筆或者累計交易額人民幣50萬元以上、外幣等值10萬美元以上的境內款項劃轉。

4.自然人客戶支付賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易額人民幣20萬元以上、外幣等值1萬美元以上的跨境款項劃轉。

三、公對私轉賬風險有哪些：

1、挪用公款2、偷稅漏稅3、洗錢嫌疑

四、實務中常用的轉款方式：

1.老板借款

《財政部國家稅務總局關于規范個人投資者個人所得稅征收管理的通知》第二條“關于個人投資者從其投資的企業借款長期不還的處理問題”的規定，即納稅年度內個人投資者從其投資企業借款，在該納稅年度終了后既不歸還，又未用于企業生產經營的，其未歸還的借款可視為企業對個人投資者的紅利分配，依照“利息、股息、紅利所得”項目計征個人所得稅。

2.與老板進行交易

所購買物品為公司所需

價格公允

3.直接報銷費用

與公司業務相關的支出

與公司業務無關的個人支出

4.以工資形式發放

企業發生的合理的工資、薪金支出準予在計算企業所得稅時據實扣除個人所得稅-綜合所得，適用3%至45%的超額累進稅率

5.以工資形式發放

工資總額增加的影響：工會經費殘疾人就業保障金

6.給老板分紅

公司有可供分配的利潤

按照利息、股息、紅利所得征收20%個人所得稅

個人獨資企業和合伙企業：

《財政部、國家稅務總局關于合伙企業合伙人所得稅問題的通知》中規定，合伙企業以每一個合伙人為納稅義務人。合伙企業合伙人是自然人的，繳納個人所得稅；合伙人是法人和其他組織的，繳納企業所得稅。也就是說，個人獨資企業和合伙企業的“生產經營所得”已經就是投資者個人的所得，繳納過個人所得稅，不存在分紅的個人所得稅問題。

7.減資退款

公司應當自作出減少注冊資本決議之日起10日內通知債權人，并于30日內在報紙上公告。債權人自接到通知書之日起30日內，未接到通知書的自第一次公告之日起45日內，有權要求公司清償債務或者提供相應的擔保。

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