ATM:比特幣ATM機掘金秘密：月營收可達3萬美元，手續費最高20%_40億比特幣能提現嗎

幣市入冬的同時，比特幣ATM機的數量，卻在逆勢狂增。

據比特幣ATM機統計網站CoinATMRadar統計，截至2019年2月20日，全球比特幣ATM機已經達到了4357臺，連續三年同比增長100%。

這些機器分布在70余個國家，由44家制造商制造。

其中最大的三家比特幣ATM機制造商，占據了全球市場份額的七成以上，它們分別是GenesisCoin、GeneralBytes和Lamassu。

近日，一本區塊鏈記者對其中兩家制造商GeneralBytes、Lamassu和CoinATMRadar進行了郵件采訪，并進行了實地探訪，以了解比特幣AMT機業務逆勢增長背后的秘密。

01藏身雜貨店

“這里出售比特幣。”在英國愛丁堡市中心的西恩德雜貨店門口，貼著一張A3打印紙大小的告示，上面是比特幣的標志。

走進雜貨店，一眼就能看到一臺明黃色的比特幣ATM機。

愛丁堡市中心西恩德雜貨店的比特幣ATM機

USDT占比特幣交易比重約為52.09%:金色財經消息，據cryptocompare數據顯示，目前比特幣交易情況按照交易幣種排名，排名名第一的是USDT，占比為52.09%；排名第二的是美元，占比為17.85%；排名第三的是日元，占比為8.27%；排名第四的是歐元，占比為5.16%；排名五的是BUSD，占比為4.13%[2021/1/5 16:27:01]

它被一堆文具和祝福卡圍繞，屏幕上顯示著2月20日下午一本區塊鏈記者探訪時，比特幣的實時價格：3411.2英鎊。

這是愛丁堡唯一的一臺比特幣ATM機。目前愛丁堡所在的蘇格蘭共有4臺比特幣ATM機，其他3臺分別位于格拉斯哥和鄧弗姆林。

安迪是西恩德雜貨店的店員。半年多前，因為好奇，他決定嘗試擁有數字貨幣，于是通過這臺機器，購買了價值100英鎊的比特幣。

“這臺機器很好用，用現金直接買比特幣就行。”他說。

此后，用戶可將比特幣轉入自己的電子錢包。如果用戶沒有電子錢包，有的機器還能為用戶提供電子錢包卡。

便捷性，是比特幣ATM機受到市場歡迎的一大原因。

CoinATMRadar商業發展經理帕特里克·巴頓告訴一本區塊鏈記者，根據調查，人們購買比特幣的平均交易額為100美元，賣出比特幣的平均交易額為200美元——這說明，有不少人通過使用ATM機，首次擁有比特幣。

高盛：比特幣不會取代黃金 兩者可共存:12月18日消息，高盛集團在一份報告稱：“黃金近期相對于實際利率和美元的表現不佳，使一些投資者擔心比特幣正在取代黃金，成為對沖通脹的首選。雖然有一些替代品正在出現，但我們不認為比特幣的日益流行會對黃金作為最后的貨幣的地位構成威脅。”[2020/12/18 15:41:04]

“建立數字貨幣在線交易賬戶需要時間，在銀行之間轉賬也需要時間，更不用說還需要銀行賬戶。”比特幣ATM機制造商Lamassu客服經理尼爾·康納認為，顯而易見，用戶要進入數字貨幣世界，使用比特幣ATM機，是最簡單和快捷的方式。

盈利性不錯，或許是比特幣ATM機能順利落地的另一大原因。

它們會對每筆交易收取5%-20%的手續費，具體數額由運營商來設置。這并不是一個小數字。

據統計，一臺位于較好地段的比特幣ATM機，每個月能帶來2-3萬美元的營業額。如果以10%的手續費計算，每個月，這臺機器能賺2000-3000美元。

而運營商為此進行的硬件投入，并不算多。

目前的比特幣ATM機可分兩類，一類是單向兌幣機，僅支持用戶用現金購買比特幣；一類是雙向兌幣機，允許用戶賣出數字貨幣，獲得現金。

比特幣ATM機制造商GeneralBytes的市場經理馬丁·維斯梅耶告訴一本區塊鏈記者，他們的單向兌幣機BATMTwo有2種型號，售價在3249到4999美元之間；而他們主打的雙向兌幣機BATMThree有5種型號，售價在7499到9499美元之間。

因看好比特幣未來走勢，交易員正從山寨幣市場轉向比特幣:一些數字資產交易員表示，他們一直在將資金從山寨幣轉為比特幣，因為預計比特幣至少在未來幾個月的表現將明顯優于整個加密貨幣市場。

Galois Capital聯合創始人Kevin Zhou表示，他的公司目前看好比特幣，并預計過去幾個月山寨幣的上漲趨勢將恢復為數月來的價格下跌趨勢。

知名DeFi投資者、Three Arrows Capital聯合創始人Kyle Davies表示，在新的DeFi協議和各種山寨幣熱潮持續的幾個月里，比特幣變得“持有量偏低”。比特幣在9月份迄今已經下跌，跌幅超過10%。但隨著DeFi熱潮消退和收益率“暴跌”，Davies表示，他預計投資者的興趣將從山寨幣轉向比特幣。（CoinDesk）[2020/9/29]

巴頓則表示，GenesisCoin最受歡迎的單向兌幣機Satoshi1，售價從7000美元起；最受歡迎的雙向兌幣機Satoshi2，售價從9000美元起。

而Lamassu生產的機器較貴，單向兌幣機售價為6000美元。

這樣算來，如果不考慮為保持流動性必須承擔的幣價下跌成本，也能在幾個月內就收回全部投入。

02發展史

比特幣ATM機從誕生至今，不過短短7年。而在這7年中，其經歷堪稱跌宕起伏。

第一個階段，是2013年到2014年，即萌芽期。

分析師：S2F模型顯示，比特幣減半后將變得比黃金更稀缺:黃金的S2F（Stock to Flow）模型表明黃金的通貨膨脹率在2%左右。減半后，比特幣的通貨膨脹率將降至近1.66%。加密分析師PlanB指出：“2020年的減半將與2012年和2016年類似。根據S2F模型，我預計在減半后1-2年價格會上漲10倍（不精確）。根據S2F模型，減半將是決定成敗的關鍵。”此外，BTC減半后，其S2F比率將高于黃金。目前，黃金的S2F比率是所有商品中最高的。如果繼續被視為安全港或數字黃金，那么比特幣也有望迎來牛市。比特幣投資者、CNBC主持人Brain Kelly指出：“S2F比率增長意味著稀缺性的增加。2100萬枚BTC是限量供應，而且會越來越少。在美聯儲施行“量化寬松”的同時，比特幣繼續“量化硬化（Quantitative Hardening）”。（CoinGape）[2020/4/18]

2013年10月，加拿大溫哥華的連鎖咖啡店Waves，安裝了世界上的第一臺正式運營的比特幣ATM機。一張流傳于網絡的照片顯示，人們在咖啡館里耐心排著長隊，等待用它“嘗鮮”。

而世界上第一臺比特幣ATM原型機，出現在當年的2月。當時，33歲的扎克·哈維，在一個論壇上展示了它。后來，他與弟弟約什·哈維、創業搭檔馬特·惠特洛克一起，創辦了Lamassu。

而GeneralBytes和GenesisCoin，也在這段時間進入這個市場，推出了第一代比特幣ATM機。

聲音 | 江卓爾：比特幣長期會不會漲取決于法幣會不會持續增發:今日，江卓爾在微博回復用戶評論稱，比特幣長期會不會漲，取決于法幣會不會持續增發，而不管是中國還是歐美，對于后一個問題的回答都是毫無疑問的。[2019/10/20]

“當時主要是數字貨幣愛好者購買。他們把機器放在自己店鋪，或者獲得許可的其他地方。”巴頓表示。

其他地方，包括商場、酒店、辦公樓、車站、餐廳、機場。它們都有巨大的客流量。

巴頓介紹稱，當時一款比較流行的比特幣ATM機，名為Shyhook。它體積很小，售價約為800美元，性價比頗高。但是因為功能有限，它現在已經退出了市場。

在這一階段，因為監管政策不明，一些比特幣ATM機不得不關閉。比如美國新墨西哥州首府阿爾伯克基的第一臺ATM機，就在開機不久后被迫關閉。

2015年到2016年，比特幣ATM機迎來了第二個階段，即發展期。

在這一階段，行業逐漸成熟，越來越多的比特幣ATM機運營商進入市場。

但他們的運氣不太好——在這段時間里，比特幣絕大部分時候處于大熊市。尤其是2015年，比特幣在三天之內下跌了40%，跌幅驚人。

“運營比特幣ATM機需要保持流動性，這意味著運營商必須承擔幣價下跌帶來的損失。”巴頓說。

很多小運營商因此關門大吉。

一些大運營商則受益于規模經濟，繼續擴張。寒冬期，反而成了它們的壯大期。

在這一階段，監管政策逐漸明朗。一些國家提出，要對數字貨幣和比特幣ATM機進行監管。“這有利于大型運營商進一步合法發展。”巴頓說。

在這一階段，市場上還出現了一個新變化：比特幣ATM機開始提供以太坊、萊特幣等數字貨幣的兌換服務。到目前為止，全世界70%的比特幣ATM機，可以提供比特幣之外的其他數字貨幣的兌換服務。

從2017年至今，比特幣ATM機進入了第三個階段，即爆發期。

它的直接導火索，是比特幣開始逐漸走高，進入牛市。許多新用戶紛紛加入。Coindesk調查顯示，2017年，比特幣用戶中，有超過50%的人是新人。

但在線購買數字貨幣的門檻太高，新人們在交易所注冊時，遇到了種種困難。于是，他們索性通過比特幣ATM機，用現金購買數字貨幣。比特幣ATM機的數量，在這段時間劇增。

“到目前為止，GeneralBytes一共賣出了2170臺機器，其中有一半是在2018年賣出的。”維斯梅耶告訴一本區塊鏈記者。

在此期間，市場上還出現了一個新趨勢：一些大運營商的業務發展到一定規模，發現自己開發ATM機更有利可圖，于是轉而生產自己的機器。Coinme、Bytefederal、LightningXchange，都是個中代表。

“他們更了解市場，擅長開發更能滿足客戶需求的產品。”巴頓告訴一本區塊鏈記者。

到目前為止，全世界的比特幣ATM機，主要分布在哪些國家？

CoinATMRadar數據顯示，美國是全世界比特幣ATM機最多的國家，有2621臺機器，占全世界總數的60%。其中光芝加哥，就有226臺機器。

排名第二的國家，是加拿大。這里有702臺機器，占全世界比特幣ATM機總數的16.11%。

排名第三和第四的國家，分別是奧地利和英國。它們的比特幣ATM機數量，分別為271臺和221臺。

值得關注的，是澳大利亞的比特幣ATM機數量，在2018年迅速增長。這是因為，在2018年年中，澳大利亞政府取消了針對比特幣ATM機的高稅費，手續費因此大幅下降，刺激了交易。目前，澳大利亞有54臺ATM機。

“從2018年的情況看，比特幣ATM機的市場已經開始轉向其他地方，比如一些發展中國家。”巴頓認為，這樣的變化更有意義。

03升級與未來

為了爭奪市場，市場上的比特幣ATM機制造商，正在對機器進行升級改造。

以機器外觀為例。早期的比特幣ATM機外觀非常簡陋，而現在，越來越多的機器擁有更大的屏幕、更靚麗的外觀。

針對主打的BATMThree機型，GeneralBytes甚至設計了一款漂亮的LED霓虹燈擋板，以吸引用戶的注意。

而比特幣ATM機真正的競爭力，在于其內部驅動軟件的性能。

維斯梅耶表示，GeneralBytes一直不斷更新機器的軟件，修復bug，并增加新的功能。以前他們通過短信和郵件發通知，最近，他們開始使用Telegram機器人。

“我們很多競爭對手的機器，始終和運營商的服務器連在一起。但考慮到區塊鏈世界是去中心化的，這樣的設置并不理想。”維斯梅耶稱，GeneralBytes制造的機器，可以讓運營商自主選擇軟件，或者使用GeneralBytes提供的云服務器。

此外，GeneralBytes和Lamassu都能提供開源軟件——它允許運營商在軟件中增加自己的數字貨幣，升級機器。

“Lamassu的機器，已經可以進行萊特幣、Zcash、比特幣現金和達世幣的交易了。”康納表示。

Lamassu的一個運營商，甚至將貴金屬交易功能也加了進來。在比特幣ATM機上，用戶可以用現金為自己的黃金和白·銀賬戶充值。

很多比特幣ATM機的制造商和運營商，還在著手解決反洗錢的問題。

很多人認為，比特幣ATM機的便捷性，如同一把雙刃劍——因為身份認證門檻低，它有淪為洗錢工具的危險。

但現在，如果使用愛丁堡西恩德雜貨店的比特幣ATM機，它會掃描用戶左手的指紋信息，以驗明身份。

“ATM機里還裝著攝像機，只要你碰觸屏幕，遠程操作者就什么都能看到。”店員安迪說。

數字貨幣市場仍處于熊市，但對于未來，行業從業者們都保持著樂觀。

巴頓認為，根據歷史經驗，熊市反而是研究和進入市場的好時機——在2017年獲利最多的ATM機運營商，都是在之前的寒冬期就進入市場“埋伏”了。

維斯梅耶則預測，在接下來的10年里，比特幣ATM機的前景會非常光明。

“它們將會提供新的票務服務、支付選項和更多區塊鏈應用程序。”他說。

或許因為愛丁堡的數字貨幣愛好者不多，安迪雜貨店里的比特幣ATM機，生意并不好。

一年來，來這里買比特幣的人，一周也就兩三個。

而安迪用一百英鎊購買的比特幣，現在只值五六十英鎊。

但他覺得，在未來，比特幣一定會漲回來。

“如果這不是一場革命，我們不會參與其中。”一位從業者如是說。

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BNB