BEE:從投機到穩健Fin-bee做客鮮問快鏈分享數字資管新主張_數字資產

2019年7月22日晚8點，Fin-Bee?COOArsen做客快鏈星球訪談欄目《鮮問快鏈》，分享了Fin-Bee產品的設計邏輯，對于數字資管的獨到思考，提出數字資產時代資管的全新主張。

《鮮問快鏈》是由快鏈星球媒體重磅推出的一則訪談欄目，以線上AMA的形式采訪區塊鏈的行業大咖和熱點項目，就熱點新聞，市場趨勢，行情發展等都有深刻獨特的見解。第三期FinBee熱情開播，直播當天氛圍活躍，用戶積極提問。

Fin-beeCOOArsen，18年加入幣圈，之前主要從事互聯網與前沿科技領域的股權投資，曾經在360投資部、OysterVentures等投資機構擔任投資經理，曾管理數千萬美金數字資產，從18年初起開始投資數字資產量化交易團隊。

以下為訪談實錄精簡。

1、主持人思思：Arsen總您好，首先請您先為我們鮮問社群的小伙伴們簡單介紹一下Fin-bee吧。

嘉賓Arsen：Fin-bee是一站式數字貨幣資產管理平臺，旨在服務全球數千萬數字貨幣持有人，對接頂尖數字貨幣對沖基金，為用戶提供多樣化數幣理財產品，包括活期、定期、存幣生息、量化基金、指數基金等，滿足投資者不同流動性及風險的偏好，幫助用戶實現數字資產的穩定增值。

2.主持人思思：區塊鏈行業版塊眾多，當初為什么選擇數字資管這一賽道呢？

嘉賓Arsen：講到這個問題，先簡單介紹一下Fin-bee的創始團隊。我和另一個創始人Ryan之前一直做股權投資，17/18年的時候進入區塊鏈領域投資了一些區塊鏈相關的股權和token類的項目，后來隨著市場流動性下降，我們都看到一級市場的風險，基本上停止了一級市場的投資。

與此同時，身邊也逐漸有了越來越多華爾街做交易的小伙伴來到數字貨幣領域。大家都知道18年的市場趨勢非常明顯，交易所衍生品交易也越來越多，加之數字資產本身的高波動和24*7小時交易機制，能夠吸引傳統二級市場優秀的交易團隊進來，基本上數字資產量化交易的環境已經具備。我們從18年開始廣泛布局數字資產量化交易，投資過不少交易團隊，也取得了不錯的收益。

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從觀察這個行業到投資人，再到項目方的角色，其實個人和團隊都比較看好數字資管的領域，也希望能夠在這個領域與大家共同成長。至于為什么要做資管，從自己做機構投資的角度，深刻感覺到行業存在著信息不透明，專業要求高，非合格投資主體，缺少托管，對沖工具不完善等問題，傷害過一些投資人，也導致更多投資人望而卻步。

所以希望能夠通過建立資管平臺的方式，把我們通過專業標準篩選出來的，真金白銀試過的團隊，變成相對標準化的產品，提供給大家，讓普通投資者和機構投資者都能在炒幣之外，找到更穩健的投資方式，我們也會沿著這個方向為大家尋找更多的優質資產，一起構建行業的標準和推動有序化。

3.作為實力雄厚的資管平臺，咱們在投資過程中有踩過坑嗎？

嘉賓Arsen:：我們就是踩著坑過來的。像上面說的，行業初期的時候是比較不規范的，我們接觸過全球近百家量化團隊。有交易團隊自身的問題，比如有抄襲其他人的歷史業績，或者夸大自己業績表現的不誠信行為，有管理團隊出現過交易程序出錯而錯誤下單的事故，也有市場風格變化導致策略失效的情況。有外部基礎設施不完善造成的麻煩，比如我們常常聽到的，交易所宕機，API返回數值錯誤，臨時修改交易規則等，非交易因素造成部分交易團隊措手不及。

當然，這些坑在我們看來肯定是要踩的，也是一個行業從初期無序/不成熟到逐漸成熟的必經之路，同時確實像大家說的，這些坑也是寶貴經驗，可以讓我們在投資的時候更綜合全面地考慮，了解交易團隊如何應對這些交易內及非交易因素，如何控制風險，如何形成容錯機制，保護自己，也最大程度保護投資者利益。

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4.主持人：作為資管平臺，除了過硬的技術和實力外，最重要的就是安全環節。那FinBee是如何去做風控呢？

嘉賓Arsen：風控主要包括兩個層面，一是資管層面的風控，二是資金層面的風控。資管層面的風控，主要是對于通過我們投資的資金，如何控制交易過程中的交易風險。首先，在篩選管理團隊的時候，我們會對管理人自身的風控系統進行詳細的盡調，確保交易團隊對于倉位/杠桿控制、交易所故障容錯、穩定幣波動等多重風險有深刻的認識和處理方式，做第一層控制。其次，我們建立了自己的風控系統，對凈值在各個區間的倉位、杠桿、敞口等因素有實時的監控，會及時通知我們自己以及管理團隊。同時，我們也在升級我們的風控系統，對交易做介入式控制，及時限制倉位、降低倉位以及關鍵時刻平倉，防止虧損過大的情況。低于交易過程中的各種風險，我們也積累了較多經驗，會把這些標準逐漸疊加，盡量降低交易綜合風險。

另一個是資金層面的風控，很多人都會顧慮，如何確保管理團隊不會拿錢跑路，如何保證資管平臺不拿錢跑路。首先，Fin-bee量化方面的對外投資都是通過賬戶托管的形式，管理人沒有提幣權。其次，Fin-bee在2B和2C業務方面都與行業內的托管機構建立了緊密合作，我們的C端用戶資金都由cobo協同托管，通過冷熱錢包的形式確保資金安全，同時我們也會通過托管機構為機構投資人提供多方共管的安全保障。因為我們做了很多年的美元基金，深知投資人對于資金安全的擔心，我們也希望通過引入專業托管機構，并做好自身內控的方式，解決這個問題。

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5.主持人思思：近來Fin-bee聯合金色財經舉辦了數字資產交易冠軍聯賽，更是豪擲出資250個BTC，實力可見一斑。為什么會出重資參與到這個里面呢？那么目前為止賽程過半，參賽團隊們表現如何？有達到預期嗎？

嘉賓Arsen：首先說說為什么我們會出資250BTC舉辦這個比賽，也算是場景化吧，我們是站在投資人真實投資的視角，一方面模擬投資盡調篩選對參賽團隊設置了一定準入門檻，只有實盤六個月以上且有不錯真實業績表現的團隊才可參賽。另一方面，我們也根據投資人的習慣，對參賽團隊設置了嚴格的最大回撤平倉線。而為了讓大家覺得比賽真實可靠，我們自己為25組參賽團隊提供了參賽賬號，每個賬號配置初始資金10BTC，希望保證業績數據的真實，希望大家了解到量化投資的真實表現。

各個策略都有自己的盈利特點，既不像傳說中那么神秘夸張，也并非大家認為的不可靠，只有我們敢于通過比賽的形式投資廣大交易團隊，且能夠取得尚可的成績，大家才會更相信量化交易本身以及它的能量。

而關于比賽表現，到目前為止，比賽已經進行到第8周，我們作為主辦方和投資人，整體是盈利的，這個大家可以通過fcat.fin-bee.com的排行榜看到，我們每天都會進行數據更新。剛才我們提到的，比賽本身有回撤平倉限制，有7支團隊在這個過程中被淘汰了，做虧損出入金處理，目前剩下的團隊表現十分穩健。

Aave已消除去年11月270萬枚CRV的金庫壞賬:1月27日消息，鏈上數據顯示，Aave已消除Mango Markets攻擊者Avraham Eisenberg在去年11月導致的270萬枚CRV的金庫壞賬。

此前Avraham Eisenberg從Aave借入數千萬枚CRV代幣，在由于空頭擠壓導致價格突然飆升后，他的頭寸被清算，使Aave在CRV中背負約270萬枚CRV的壞賬。[2023/1/27 11:31:54]

從辦比賽的目的來看，我們是達到了預期從投資盈利的目的，接下來我們會逐漸幫助大家如何篩選最優秀的基金，幫助大家做投資組合，那時候大家就能發現盈利也是可觀的。我們還挺期待比賽最后到第12周的賽果。

8月23日會決出冠軍，也希望大家多多關注。

6.主持人思思：資管平臺目前市場上也是層數不窮，競爭白熱化。那么在眾多資管平臺中，我們有哪些獨特的優勢嗎？或者怎樣選擇一個可信賴的資管平臺去托管呢，從哪幾點辨別？

嘉賓Arsen：簡單說幾點吧，一是資產篩選的能力，這是我們累積了一年多二級市場投資經驗的結果，通過市場數據驗證了量化交易團隊的能力，可以理解為我們有一個持續滾動的資產池，我們會基于數據來做組合優化和投資，以及來篩選我們提供什么樣的資產給市場。

二是較低的起投金額和投資成本，由于我們有自有資金在持續投資，能夠讓普通投資者直投面向機構投資者的產品，例如目前市場上，大部分專業量化團隊的資管產品起投金額是50個BTC，而我們的產品起投金額是0.02BTC，從產品層面資產依然優質，而起投門檻大大降低。

三還是落實到資金安全和風控，這個我們前面也提到了，就不在這里重復說明，總結一下主要是兩點，一是與有技術優勢的第三方托管合作，和最專業的機構合作，二是建立了5%準備金機制，從投資人的身份轉化為項目方，我們深知資金安全的重要性。

數據：中國元宇宙行業已融資7.8億美元:9月6日消息，一份報告指出，目前16000個元宇宙相關商標已在我國注冊，有約500家企業正在從事元宇宙行業。元宇宙行業累計融資已達7.8億美元。該報告預計，到2030年，中國的“元宇宙”的市場價值將達到5.8萬億美元。（investing）[2022/9/6 13:11:42]

7.主持人思思：我們換一個角度，從用戶自身出發來問。除了投資過程中的風險控制外，本金安全可能是普通用戶更關心的問題，這方面你們又如何保障呢？

嘉賓Arsen：好的，首先需要先說明的是，用戶的資金會處于兩種狀態——在我們的錢包中或者在收益資產中。

我們的錢包與cobo進行了協同托管，cobo大家都比較熟，他們多年來自礦池和錢包的數字資產存儲技術積累是全球領先的，所以委托他們進行錢包方面的共同管理，只有我們和cobo都犯錯才會出現丟幣的情況，這種幾率非常小。

而從錢包到交易所的流轉，我們設置了轉賬白名單，只能進行有限地址互轉，如果從交易所提到別的地方，需要內部三個合伙人共同配合才能實現。

另外，剛才提到三方托管，我們正在與cobo去完善打通多簽錢包與交易所賬戶的封閉托管方案，很快能夠落地，由cobo作為托管方監督用戶資產在交易所的使用情況，就杜絕了Fin-bee單方面提走資金的可能。

我們的量化交易大賽希望辦成永續的，持續吸引優秀的量化團隊來參與，并在這個過程中我們會和優勝團隊聯合發行產品，為廣大用戶提供最優質的資產。

8.主持人思思：近來staking類的錢包產品非常火爆，抵押借貸類的同樣流行，年化5%-500%皆有，你們做產品的邏輯是怎樣呢？又能給用戶帶來多少收益呢？

嘉賓Arsen：我們的產品邏輯是從資產出發的，因為我們的初衷是為投資人提供數字資產中穩健的投資方式，那我們可見的這個市場中能夠提供相對穩健現金流的目前有幾種：量化交易、借貸、POW/POS挖礦。在一步步地評估風險之后，我們會持續組合和包裝出更多樣的投資產品。

剛才提到POS，其實POS和POW都是剛才幾個方式當中風險相對較高的幾種方式，POW的風險大家17年都看到了，資金實力強投資周期長的投資人是能賺錢的。POS其實一樣，雖然能拿到利息，但本金的風險也需要估量，尤其是今年大家看到中小幣種相對BTC的弱勢。總的來說，這些投資方式都是我們在觀察考慮的資產類別，但一定是我們認為風險足夠可控的情況下才會提供給投資人。

而收益方面，大家來到幣圈目的都是為了享受數字資產的長期發展紅利，BTC是整個行業的指數。所以大家最重要的是保住各類持有資產相對BTC的價值，至于能夠多大程度上擊敗BTC，我們不建議大家有非常高的預期，收益總是和風險并存的，保住BTC并且能有一定的增長在長周期來看一定是最明智的選擇。

9.主持人思思：Fin-bee目前的發展狀況，能和我們分享下Fin-bee的用戶規模是怎樣的？現在手中管理有多少資金呢？

嘉賓Arsen：目前我們Fin-beeAPP是19年4月開始上線推廣，目前為止幾萬用戶，核心用戶比較多。而業務層面我們主要是面向B端和C端，面向C端就是之前提到的活期、定期、量化基金等產品，B端我們會根據機構投資人的需求提供定制化方案，FoF、分級基金、組合基金等，根據機構投資人的風險收益偏好，同時我們也有合規的美元基金框架，可以滿足合規投資人的需求，目前整體平臺規模在數千萬美金。

10.主持人思思：最近行情波動蠻大，相當一部分用戶仍會選擇自己交易，在您看來，對這個圈子而言，數字資產管理平臺意味著什么？

嘉賓Arsen：首先，我不完全反對用戶自己交易。包括上周五在金色私享會，我主持的一個二級市場相關圓桌論壇，二級大佬們給的建議都是—BUYANDHOLD，用戶買入持有主流幣，或者定投。這種低頻的交易方式買的是一個長期的未來，如果數字貨幣和區塊鏈市場長期向好，這種交易方式的收益可能十分可觀。

但是，有些用戶喜歡頻繁交易，想自己做一做波段低買高賣，那可能就會比較容易打臉了。市場有不可預測性，甚至還可能存在操縱性，高低是很難預測的，即使有技術面的大神能做到80%的勝率，那也存在倉位控制不明智而總體虧損的情況。我們不能否認市場上確實有一些機敏的交易員可以取得不錯的成績，但交易是個零和游戲，散戶的競爭對手有大大小小的機構，有優秀的個人交易員，散戶自然處于交易食物鏈的底層。

而資管是什么概念？資管是讓散戶直接觸達專業的交易機構，某種程度上是直投。從食物鏈底層跑到食物鏈上層。在傳統金融領域，散戶想獲得優質資產，有合格投資人門檻的限制，所以頂尖的對沖你基金和私募基金只能服務少數有錢人。而區塊鏈領域促進了價值的流通，一方面普通投資人可以直接接觸到IEO等偏向一級投資方式，也能夠接觸到這個領域最頂尖的量化基金。

自由提問環節

1.Arsen總，您自己炒幣嗎？有什么個人投資建議么？

Arsen：炒，為了熟悉行情，因為只有交易的人才更關心行情。不過是小資金偶爾試試手感，略有小盈，主要是今年開始做Fin-bee之后，就沒有什么時間開倉，在前一段時間市場行情波動大的時候，離開公司的時候已是深夜，常常有一種錯過幾個億的感覺

2.對于最近btc和eth大跌怎么看？

Arsen：數字資產高波動，漲跌都是正常現象，再次呼吁大家關注長期而不是關注短期波動。只說一個數，現在BTC市值1800億美金，黃金市值8萬億美金，如果未來的投資者覺得數字黃金和黃金差不多，大家可以想象這是一個什么概念。

3.了解到Fin-bee發行了平臺積分FBP，請問FBP的作用和應用場景是什么？未來會上交易所嗎？

Arsen：是用戶在Fin-bee上參與活動后獲取的一種積分，該積分主要運用在Fin-bee賬號等級晉升系統、FBP積分商城、基金產品優先申購等權益，暫時沒有上交易所的打算，具體的可以多多關注我們，有任何更新都會第一時間通知大家，敬請期待。

■Over?■

本次直播在熱情洋溢的氛圍中愉快結束，Fin-bee更為大家準備了分幣計劃6%的加息券，累積年化達到12%。

歡迎大家注冊體驗https://web.finbee.com.cn/active/register?from=klxq，可添加分幣妹妹領取,歡迎大家各種關于產品和體驗的反饋。

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