BIT:USDT將面臨「合規大考」？4大問題先睹為快_NEX

火藥味濃厚的Facebook的穩定幣項目Libra聽證會結束了，美國當地時間7月29日，同為穩定幣的USDT也將面臨“合規大考”。USDT背后的公司經歷了什么？此次聽證會將會就哪些問題進行討論？本文為您梳理來龍去脈。

第一問說好的錨定一美元，穩定幣夠不夠穩定？

2018年6月，Tether被爆出疑似操縱比特幣價格，隨后市場對其涉嫌超發與真實儲備資金問題頗具爭議。對此Tether公司曾發表一份第三方報告，宣稱其加密貨幣有足夠的美元儲備作支撐。然而市場卻仍然對其存疑，報告并非審計報告，報告內的數據也不足以證明其完全有美元背書。Tether也并非獨立的公司，其與數字貨幣交易所Bitfinex算的上是同宗同源。

此后，質疑儲備金一事一直圍繞著Tether。Tether與富國銀行、NobleBank分道揚鑣后，鮮少有愿意為其提供服務的銀行。

BUSD 24小時資金凈流出6064.78萬元人民幣:金色財經監測數據顯示，加密貨幣市場24小時資金凈流出排名前三分別為[2020/10/4]

2018年10月，Bitfinex聲稱與巴哈馬的DeltecBank＆TrustLimited銀行達成業務關系，但其后的證據表明，Tether曾存款至Deltec銀行，但已撤回資金。

2018年11月，Bitfinex開始使用CryptoCapital這種“偽銀行”為其提供出入金服務。

2019年3月，Tether在官方網站中更新了對USDT介紹，不再稱USDT僅僅是以法定貨幣美元支持的穩定幣，而是說，支持USDT的“儲備”可能有時包括其他資產。

第二問歷時3個月，Bitfinex與NYAG互相“錘”了什么？

2019年4月25日，紐約總檢察長辦公室指控Bitfinex挪用Tether價值8.5億美元的資金儲備填補虧損，欺騙紐約居民，并要求Tether停止借錢給Bitfinex。Bitfinex對此回應稱，8.5億美元并未丟失，只是存放在CryptoCapital的賬戶里暫時被查封和保護，且NYAG的指控并不合理，因為交易所在爭議期間并沒有在紐約運營。

動態 | 全網1小時成交爆倉單達6233萬USDT:幣COIN全網爆倉數據顯示，1小時內新增爆倉單為5239萬USDT，成交爆倉單為6233萬USDT。其中EOS 1小時內成交爆倉單為59.9萬張，BTC 1小時內成交爆倉單為47.6張，ETH 1小時內成交爆倉單為37.1萬張，LTC 1小時內成交爆倉單為6.81萬張，XRP 1小時內成交爆倉單為3.38萬張，ETC 1小時內成交爆倉單為6446張。[2019/10/26]

由此，兩方對戰拉開帷幕。

5月8日，Bitfinex正式公布了首次交易所發行發幣LEO的英文版白皮書。根據白皮書顯示，LEO全部采取私募發售，共發行10億個，10億個LEO等值于10億個美元掛鉤的USDT。此舉疑似用來填補8.5億美元的資金缺口。

5月17日，Bitfinex發布公告稱，此前NYAG提出的對Bitfinex的禁令模糊，紐約最高法院法官JoelM.Cohen批準了Bitfinex的動議，明確允許Bitfinex和Tether繼續其正常的商業活動，但仍是在90天內禁止動用Tether的資金，且NYAG辦公室可以在到期兩周前請求法院延長禁令。

動態 | 幣安交易所短時收到兩筆共約720萬枚USDT的大額轉賬:據合約帝鏈上數據監測顯示：從北京時間6月18日15:04截止到16:19，16BMxKw開頭的賬戶向1FoWyxw開頭的賬戶地址轉了兩筆大額USDT轉賬交易，第一筆約440萬枚，第二筆交易約為280萬枚。轉入賬戶為幣安交易所。[2019/6/18]

7月初，美國紐約總檢察長辦公室(NYAG)提交了一份報告，詳細描述了Bitfinex和Tether涉嫌在紐約州發行非法的交易證券，而且是非注冊證券運營商。在此之后，NYAG再次提交文件，聲稱Bitfinex和Tether與紐約州有聯系。文件包含的證據顯示，在他們表示已在2015年停止此類活動后，Bitfinex繼續為紐約交易者服務。Bitfinex此前辯稱，與紐約客戶沒有業務往來，因此不應被要求遵守NYAG的調查要求。

7月22日的最后一次舉證，Bitfinex和Tether的總法律顧問StuartHoegner提交的法律文件表示，NYAG提供的一些文件似乎概述了紐約居民如何在Bitfinex上進行交易，然而實際上“我們只與在紐約沒有實體的外國實體開展業務”。

行情 | BTC短時跌至5333USDT 創日內新低:據Huobi數據顯示，BTC短時急跌，最低跌至5333USDT，創日內新低，現已回歸5400USDT上方，當前報價為5403.35USDT，24小時跌幅為2.37%，行情波動較大，請注意風險控制。[2019/4/24]

第三問聽證會辯什么？

挪用5億美元資金能否實錘？

在4月25日發布的公告顯示，紐約州總檢察長LetitiaJames稱，檢察官調查認定，Bitfnex將8.5億美元用戶和企業的資金轉給支付處理商CryptoCapital，用于彌補Bitfinex并未向投資者披露的損失。Bitfinex和Tether的高管進行了一系列有利益沖突的企業交易，從中Bitfnex可以獲得Tether多達9億美元用于支持USDT的現金儲備，Bitfinex已經至少動用了7億美元Tether的儲備，而Tether的資金動向也沒有向用戶披露。

突發 | 幣安：已排查 未發現USDT問題:據幣安消息，已對USDT問題進行排查，目前未發現問題。[2018/6/29]

對此Bitfinex的回應是：8.5億美元在CryptoCapital的賬戶里暫時被查封和保護。

也就是說，這比大額資金是否還存在倒是要看CryptoCapital是否靠譜了。

這家位于離岸業務天堂巴拿馬的金融公司CryptoCapital，被爆出曾與多家數字貨幣交易所有過合作，其中包括幣安、Kraken、BitMEX以及創始人離奇死亡導致資金去向不明的QuadrigaCX。

然而根據查詢到的資料顯示，2018年12月，因涉嫌洗錢和其它金融犯罪業務，CryptoCapital在多家銀行的賬戶被關閉，該公司發給合作伙伴的信件顯示，其在倫敦的匯豐銀行賬戶、美國和葡萄牙的賬戶都被凍結。

在7月22日的最后一次舉證時，Bitfinex與Tether方面就此事也并無更多補充內容。

是否違法當地法律在紐約州發行交易證券？

自今年4月以來，NYAG一直在積極調查Bitifnex及其合作伙伴公司Tether。據NYAG稱，Bitfinex和Tether向特定投資者發放了無擔保的“貸款”，他們質疑每個Tether穩定幣在儲備賬戶中以1:1美元支持的說法。

對此，Bitfinex和Tether向法官提出請求徹底駁回NYAG對他們的指控，理由是，他們與該州投資者沒有任何關系，也不允許該州居民使用其平臺。

然而指控并未被撤銷，兩方對站不斷升級。

NYAG提供紐約用戶的IP日志作為證據。直到2019年1月，Bitfinex受訪者與紐約交易員就他們在該平臺上的活動以及CryptoCapital的基金配置進行了溝通。

7月22日Bitfinex和Tether總法律顧問提交的文件表示，NYAG所提交的“紐約客戶”名單是在紐約沒有實體的外國實體，這些實體符合交易條件。

文件中還提到，USDT不是國家馬丁法案規定的證券或商品，Tether和Bitfinex的注冊地不在紐約，監管機構對所涉及的被指控行為沒有司法管轄權，NYAG所引用的法律不適用。而且在紐約檢察長辦公室提交的大量文件中，也沒有證據表明有投資者受到了實際的損害。

是美國紐約州的一般商業法。該法案賦予檢察長額外的力量和檢察權以對抗金融詐騙活動，其嚴苛程度超過其他所有州的同類法案。按照該法案，檢察官可以無須證明金融機構的意圖，便對其進行欺詐定罪，而受調查者也沒有自我辯護的權利。）

第四問聽證會后，影響幾何？

近期，USDT增發不斷，截止至北京時間7月15日下午18點，近一周發行了近2億枚USDT。7月15號，更是在波場鏈上誤操作發行50億USDT，此舉不禁讓人們對其再添技術上的質疑。

Bitfinex與Tether等公司或將面臨高額罰款，而占據市場大幅比重的穩定幣雖不至于瞬間崩塌，但此次聽證若遇到重擊，也不排除USDT再次出現此前大幅折價的危機。

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